В Санкт-Петербурге начался один из первых уголовных процессов против мошенников, наживавшихся на отчаянных должниках. Группировка финансовых «консультантов» создала схему, в которую попались тысячи граждан по всей стране. Злоумышленники обещали помощь в получении кредита, брали внушительные комиссии, а затем сообщали об отказе банка. В итоге люди не только не получали займы, но и теряли последние средства.
Как работала схема?
Жертвы — закредитованные россияне с низкой финансовой грамотностью. Они искали способы рефинансирования своих долгов, а мошенники ловко пользовались их уязвимостью. Клиенту обещали кредит «под ключ», уверяя, что у компании есть связи в банках. Взамен требовалась предоплата — якобы за оформление документов и проверку кредитной истории.
На деле же жертвы просто оплачивали дорогую справку из Бюро кредитных историй (которая в реальности стоит в разы дешевле или вообще бесплатна). Далее следовало «рассмотрение заявки» — и неизменный отказ. Деньги, естественно, не возвращались.
Суммы ущерба колебались от 20 до 150 тысяч рублей. Чем больше обещанный кредит, тем выше «комиссия». Аферисты уверяли, что их вознаграждение взимается только после одобрения кредита, но в реальности находили предлоги для дополнительных платежей еще до завершения процесса.
Юридический щит мошенников
Сложность привлечения таких «брокеров» к ответственности заключалась в том, что они действовали под прикрытием официальных юридических лиц: «Альфа-плюс», «Открытие финанс», «Содействие». В договорах не было обещаний выдать кредит, лишь формулировки о «консультировании». Это позволяло злоумышленникам уходить от уголовного преследования, ссылаясь на то, что они просто оказывали информационные услуги.
Но теперь следствие квалифицирует эти договоры как инструмент преступления. Один из главных фигурантов дела — житель Казани Егор Г., ранее связанный с аналогичной схемой в другом регионе. Следователи изучают связи этой структуры и возможность существования целой сети мошеннических агентств по стране.
Чем грозит наказание?
Уголовное дело возбуждено по статье 159.1 УК РФ («Мошенничество в сфере кредитования»), однако, если удастся доказать существование организованной преступной группы, фигурантам грозит более суровая статья — 210 УК РФ («Организация преступного сообщества»), предусматривающая до 10 лет лишения свободы.
Основные признаки преступного умысла:
• изначальное отсутствие намерения оказать реальную услугу;
• систематический обман клиентов, злоупотребление доверием;
• причинение материального ущерба на крупные суммы.
Теперь следователи изучают деятельность казанских организаций, связанных с главным подозреваемым, а также новые жалобы граждан. Вероятно, этот процесс в Санкт-Петербурге станет прецедентом для пресечения деятельности подобных «брокеров» по всей стране.
